Konsultan keuangan mungkin menghadapi keterbatasan dalam pelacakan dan pemeliharaan data klien, termasuk informasi keuangan, laporan pajak, dan data detail transaksi tanpa adanya sistem yang terotomatisasi. Proses analisis keuangan mungkin memakan waktu lebih lama jika dilakukan manual, dan mengakibatkan keterlambatan dalam memberikan rekomendasi kepada klien. Tidak adanya fasilitas yang efisien untuk komunikasi tim juga menghambat proses berbagi informasi, dokumen, dan proyek dengan rekan kerja dan klien. Menyimpan informasi klien secara manual atau dalam bentuk fisik dapat meningkatkan risiko kebocoran data dan pelanggaran keamanan, terutama jika tidak ada langkah-langkah keamanan yang memadai di tempat. Kurangnya dukungan layanan pelanggan juga menyulitkan konsultan keuangan dalam memberikan layanan yang responsif dan personal kepada klien. Ketergantungan pada proses manual juga memakan waktu dan rentan terhadap kesalahan, seperti pengisian formulir secara manual atau penjadwalan pertemuan secara manual. Tanpa manajemen proyek yang baik konsultan keuangan mungkin menghadapi kesulitan dalam melacak kemajuan proyek, mengatur tenggat waktu, dan mengelola sumber daya dengan efisien. Tanpa aplikasi digital yang terintegrasi dengan sistem pelaporan keuangan, proses pembuatan laporan keuangan bulanan, triwulanan, atau tahunan mungkin menjadi lebih rumit dan memakan waktu. Sehingga mungkin untuk kehilangan keunggulan bersaing terhadap pesaing yang menerapkan teknologi untuk meningkatkan layanan dan pengalaman pelanggan.

 

Maka dari itu solusi yang memungkinkan untuk mengatasi kendala tersebut adalah diperlukannya Aplikasi terintegrasi yang dapat melakukan peningkatan aksesibilitas data, otomatisasi proses, memfasilitasi kolaborasi tim untuk berbagi informasi dan dokumen serta proyek secara real-time, analisis data yang lebih mendalam, peningkatan layanan pelanggan, peningkatan keamanan data, peningkatan efisiensi operasional, peningkatan mobilitas dan aksesibilitas, perluasan jangkauan layanan sehingga dapat meningkatkan penjualan dan pendapatan.

 

Akan tetapi, Aplikasi seperti apa yang cocok untuk Perusahaan Konsultan Keuangan?

Kali ini Layana akan menjelaskan aplikasi seperti apa, dan fitur-fitur yang cocok dan memadai untuk perusahaan konsultan keuangan.

 

Fitur Utama yang Diperlukan Aplikasi Perusahaan Konsultan Keuangan

 

Manajemen Klien

Profil Klien: Fitur untuk menyimpan informasi lengkap tentang setiap klien, termasuk kontak, riwayat transaksi, tujuan keuangan, dan preferensi lainnya.

Kategori Klien: Memungkinkan klasifikasi klien berdasarkan kriteria tertentu, seperti jenis bisnis, ukuran, atau tingkat risiko.

Pelacakan Proyek

Pencatatan Proyek: Memungkinkan pencatatan detail proyek seperti tujuan, tenggat waktu, anggaran, dan tugas yang terkait.

Pemantauan Progres: Menyediakan kemampuan untuk memantau progres proyek secara real-time dan mengidentifikasi kemajuan atau keterlambatan.

Analisis Keuangan

Laporan Keuangan: Fitur untuk membuat dan menghasilkan laporan keuangan yang komprehensif, termasuk laporan laba rugi, neraca, dan arus kas.

Analisis Kinerja: Memungkinkan analisis kinerja keuangan berdasarkan metrik tertentu, seperti profitabilitas, likuiditas, dan leverage.

Perencanaan Keuangan

Perencanaan Investasi: Memfasilitasi perencanaan investasi bagi klien dengan mengidentifikasi tujuan keuangan, toleransi risiko, dan profil investasi.

Perencanaan Pajak: Memberikan solusi perencanaan pajak yang terintegrasi untuk mengoptimalkan posisi pajak klien.

Manajemen Proyek dan Tugas

Pencatatan Proyek: Memungkinkan pengguna untuk membuat dan melacak proyek-proyek yang sedang berlangsung, termasuk detail proyek, anggaran, dan tenggat waktu.

Penjadwalan Tugas: Memberikan kemampuan untuk menetapkan dan mengelola tugas-tugas yang terkait dengan proyek, serta mengatur tenggat waktu dan prioritas.

Manajemen Klien dan Hubungan Pelanggan (CRM)

Database Klien: Menyimpan informasi lengkap tentang klien, termasuk kontak, riwayat transaksi, dan preferensi komunikasi.

Interaksi Pelanggan: Merekam dan melacak semua interaksi dengan klien, termasuk email, panggilan telepon, atau pertemuan, untuk memahami kebutuhan dan preferensi mereka.

 

Komunikasi dengan Klien

Pesan dan Notifikasi: Integrasi dengan sistem pesan dan notifikasi untuk berkomunikasi dengan klien tentang perubahan status proyek, pengingat pertemuan, atau informasi penting lainnya.

Portal Klien: Memberikan akses kepada klien untuk melihat dan mengupdate informasi proyek dan keuangan mereka secara mandiri.

Manajemen Dokumen

Penyimpanan Aman: Fitur untuk menyimpan dan mengelola dokumen-dokumen penting seperti kontrak, laporan keuangan, dan formulir pajak secara aman dan terstruktur.

Aksesibilitas Berkas: Memungkinkan akses mudah dan cepat ke dokumen-dokumen yang relevan, baik untuk konsultan maupun klien.

Manajemen Sumber Daya Manusia (HR):

Pencatatan Karyawan: Melacak informasi karyawan seperti data pribadi, riwayat pekerjaan, dan kinerja.

Manajemen Absensi dan Gaji: Memfasilitasi pelacakan absensi karyawan, penggajian, dan manajemen tunjangan.

Keamanan dan Kepatuhan

Otentikasi Pengguna: Menyediakan sistem otentikasi yang aman, seperti login ganda atau biometrik, untuk melindungi data sensitif.

Audit dan Pelacakan Aktivitas: Merekam dan melacak aktivitas pengguna untuk memantau keamanan dan memenuhi persyaratan kepatuhan.

Manajemen Inventaris

Pencatatan Inventaris: Merekam dan melacak semua aset dan persediaan perusahaan, termasuk perangkat keras, perangkat lunak, dan perlengkapan kantor.

Pemantauan Persediaan: Memungkinkan pemantauan persediaan secara real-time dan pemesanan otomatis untuk menghindari kekurangan atau kelebihan stok.

Integrasi Sistem

Integrasi dengan Sistem Keuangan: Memungkinkan integrasi dengan sistem keuangan klien untuk mengimpor dan mengolah data keuangan secara otomatis.

Integrasi dengan Alat Kolaborasi: Integrasi dengan alat kolaborasi seperti Microsoft Teams atau Slack untuk meningkatkan komunikasi tim.

Integrasi Eksternal: Mengintegrasikan sistem ERP dengan aplikasi dan layanan lain yang digunakan oleh perusahaan, seperti sistem perbankan atau alat kolaborasi.

 

Analisis Data Canggih

Penggunaan Kecerdasan Buatan: Memanfaatkan teknologi kecerdasan buatan untuk analisis data yang lebih canggih dan prediksi keuangan yang akurat.

Pemodelan Keuangan: Membantu dalam pembuatan model keuangan yang kompleks untuk mengevaluasi skenario dan mengambil keputusan yang lebih baik.

Layanan Dukungan Pelanggan

Pusat Bantuan Online: Menyediakan sumber daya dan tutorial online untuk membantu pengguna memahami dan menggunakan aplikasi dengan lebih efektif.

Tim Dukungan Pelanggan: Menyediakan akses langsung ke tim dukungan pelanggan untuk menjawab pertanyaan atau menangani masalah teknis.

 

Fitur-fitur ini, ketika diintegrasikan dalam aplikasi untuk perusahaan konsultan keuangan, dapat meningkatkan efisiensi operasional, memperbaiki layanan kepada klien, dan membantu perusahaan untuk mencapai tujuan keuangan mereka dengan lebih baik.

 

Layanan Tambahan Aplikasi Perusahaan Konsultan Keuangan

 

Berbagai variasi fitur yang lebih spesifik bisa Anda tambahkan untuk meningkatkan kenyamanan dan memudahkan pengguna dalam menggunakan aplikasi Konsultan Keuangan, serta menjadi nilai tambah bagi pengguna, seperti:

Sistem Prediksi Risiko Keuangan

Analisis Prediktif: Memanfaatkan algoritma kecerdasan buatan untuk mengidentifikasi dan memprediksi potensi risiko keuangan bagi klien berdasarkan data historis dan tren pasar.

 Simulasi Risiko: Memberikan kemampuan untuk melakukan simulasi risiko yang kompleks dan mengukur dampak potensial dari berbagai skenario keuangan.

Fitur Pemantauan Pasar

Pemantauan Sentimen Pasar: Melacak sentimen pasar dan berita terkini yang dapat mempengaruhi keputusan investasi klien.

 Analisis Berita: Menganalisis berita dan artikel terkait keuangan secara otomatis untuk mengidentifikasi tren dan peluang investasi.

Analisis Sentimen Klien

Sentimen Klien Otomatis: Menggunakan analisis teks dan kecerdasan buatan untuk mengidentifikasi sentimen klien dalam komunikasi tertulis seperti email atau pesan teks.

Rekomendasi Berbasis Sentimen: Memberikan rekomendasi investasi atau strategi keuangan berdasarkan sentimen klien yang terdeteksi.

Sistem Peringatan Berbasis Kebutuhan Klien

Peringatan Kebutuhan Klien: Menggunakan data dan pola perilaku klien untuk mengirimkan peringatan dan saran yang dipersonalisasi sesuai dengan kebutuhan dan preferensi klien.

Rekomendasi Khusus: Menyampaikan rekomendasi investasi atau perencanaan keuangan yang disesuaikan secara individu untuk setiap klien.

Alat Perencanaan Pensiun yang Interaktif

Simulasi Pensiun: Menyediakan alat interaktif untuk memungkinkan klien merencanakan dan memvisualisasikan keadaan keuangan mereka saat pensiun.

Skenario Alternatif: Memungkinkan pengujian skenario pensiun alternatif dengan memasukkan variabel seperti tingkat tabungan, tingkat pengembalian, dan umur pensiun.

Dashboard Kinerja Klien yang Kustom

Dashboard Interaktif: Memberikan dashboard kinerja klien yang dinamis dan mudah disesuaikan dengan metrik yang paling penting bagi setiap klien.

Visualisasi Data: Menyajikan data keuangan klien dalam bentuk grafik, grafik, dan tabel yang mudah dimengerti.

Fitur Pengelolaan Kegiatan Bisnis

Analisis Efisiensi Bisnis: Melacak dan menganalisis waktu dan sumber daya yang dihabiskan dalam setiap kegiatan bisnis, seperti pertemuan, penelitian, atau analisis.

Optimasi Operasional: Memberikan saran untuk meningkatkan efisiensi operasional dan mengalokasikan sumber daya dengan lebih baik.

Sistem Rekomendasi Portofolio Berbasis Kecerdasan Buatan

Rekomendasi Portofolio Otomatis: Menggunakan algoritma kecerdasan buatan untuk menghasilkan rekomendasi portofolio investasi yang optimal berdasarkan profil risiko dan tujuan keuangan klien.

Penyesuaian Dinamis: Merespons perubahan pasar secara real-time dan menyesuaikan rekomendasi portofolio sesuai dengan kondisi pasar yang berubah.

Fitur Edukasi dan Pelatihan Keuangan Interaktif

Kursus Online: Menyediakan kursus interaktif tentang topik keuangan tertentu, seperti investasi, perencanaan pensiun, atau manajemen risiko.

Simulasi Investasi: Memungkinkan klien untuk melakukan simulasi investasi dalam lingkungan tanpa resiko dan menguji strategi investasi baru.

Portal Komunitas Klien

Forum Diskusi: Memberikan platform untuk klien untuk berinteraksi satu sama lain, berbagi pengalaman, dan memberikan dukungan serta saran keuangan.

Webinar dan Acara Langsung: Mengadakan acara langsung atau webinar eksklusif untuk memberikan informasi terbaru tentang topik keuangan yang relevan.

 

Berapa Anggaran Pembuatan Aplikasi untuk Perusahaan Konsultasi Keuangan ?

Apabila Anda merasa sudah butuh membuat aplikasi, sekarang pertanyaan berikutnya adalah berapa Anggaran pembuatan aplikasi? Sebenarnya ada banyak faktor yang membuat harga pembuatan aplikasi menjadi beragam. Namun umumnya, apabila Anda bekerjasama dengan sebuah software house atau vendor IT, maka ada beberapa hal yang bisa dijadikan perhitungan, yakni terkait gaji dari orang-orang yang terlibat.

Secara umum, pembuatan aplikasi memerlukan satu tim yang terdiri dari project manager, UI/UX designer, backend programmer, mobile programmer, dan juga qa tester. Pengerjaan project biasanya memakan waktu empat sampai maksimal enam bulan. Itu dengan asumsi tidak ada penambahan fitur di tengah-tengah proses pengerjaan sehingga memperpanjang waktu pengerjaan.

Setelah mengetahui hal tersebut, maka perhitungan biayanya adalah gaji dari semua orang yang terlibat, dikalikan waktu pengerjaan. Mari asumsikan pukul rata semua orang yang terlibat dalam pengerjaan aplikasi itu enam juta rupiah per bulan. Berarti perhitungannya adalah enam juta rupiah dikali lima (jumlah orang yang terlibat), yaitu tiga puluh juta rupiah, setelahnya dikalikan empat (lama waktu pengerjaan empat bulan), dan bisa diketahui nominalnya adalah seratus dua puluh juta rupiah.

Meski demikian, itu masih belum termasuk biaya server, biaya third party, biaya tools, dan juga management fee. Karena itulah, wajarnya biaya pembuatan aplikasi adalah sekitar dua ratus juta sampai tiga ratus jutaan. Itu dengan estimasi pengerjaan lancar tanpa ada penambahan fitur dadakan di tengah jalan.

 

Bagaimana Cara Membuat Aplikasi untuk Perusahaan Konsultasi Keuangan ?

Setelah mengetahui potensi dan manfaat dari aplikasi ini. Pertanyaannya, bagaimana cara membuat aplikasi tersebut? Untuk membuat sistem tersebut, Anda perlu bekerjasama dengan vendor IT yang kompeten, salah satunya adalah Layana.ID. 

Kami, Layana.ID adalah software house yang sudah berdiri sejak 2016 dan telah membantu bisnis baik skala kecil maupun besar melakukan digitalisasi. Ingin berkonsultasi terkait pembuatan Aplikasi untuk Perusahaan Konsultasi Keuangan terlebih dahulu? segera hubungi kami.